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Banklizenz Schweiz

Bankenrecht Schweiz-Rechtsquellen:

Bundesgesetz vom 8. November 1934 über die Banken und Sparkassen (Bankengesetz, BankG)
Verordnung vom 17. Mai 1972 über die Banken und Sparkassen (Bankenverordnung, BankV)
Verordnung vom 29. September 2006 über die Eigenmittel und Risikoverteilung für Banken und Effektenhändler (Eigenmittelverordnung, ERV)
Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht vom 21. Oktober 1996 über die ausländischen Banken in der Schweiz (Auslandbankenverordnung-FINMA, ABV-FINMA)
Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht vom 30. Juni 2005 zum Konkurs von Banken und Effektenhändlern (Bankenkonkursverordnung-FINMA, BKV-FINMA)

Anfangskapital

Anfangskapital/Kapitalausstattung beträgt ca. 5 Mio USD/CHF.

Dienstleistungen

Gründung der Gesellschaft der Bank (Schweizer AG), auf Wunsch inkl. Stellung des ordentlichen Geschäftssitzes, Buchhaltung, Jahresabschluss und Bilanz
Zulassungsverfahren vor den zuständigen Aufsichtsbehörden (Erlaubnisantrag)
Business Plan, Plan G&V gemäß den gesetzlichen Richtlinien
Steuerliche Gestaltung,verbundene Unternehmen, mithin Holding-Struktur
Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfond
Online-Banking-System,elektronische Schnittstellen, Anbindung an Zentralbank des Landes, Homepage der Bank
IBAN,SWIFT-Code oder Korrespondenzbank
Installation einer Repräsentanz oder Niederlassung der Schweizer- oder US Bank in anderen Ländern, gemäss innerstaatlichen Bankengesetzen, in Deutschland z.B. analog §§ 53 KWG

Installation einer ausländischen Bank als Niederlassung oder Vertretung in der Schweiz

Wirtschaftsprüfgesellschaft

Eine Schweizer Finanzdienstleistungsgesellschaft mit Genehmigung für Bankdienste (Bank im Sinne) unterliegt den Regeln Basel II. Wir unterstützen den Mandanten bei der Auswahl einer zugelassenen Rating-Agentur. Es erfolgt dann eine direkte Vertragsanbinding zwischen Bank und Rating-Agentur, z.B.:

Moodys: http://www.moodys.com/cust/default.asp

Bilanzsumme bis 2 Millarden Euro: 31.000,00 Euro pro Jahr

Bilanzsumme bis 4 Miillarden Euro: 38.000,00 Euro pro Jahr

Bankgründung-Banklizenz in der Schweiz (Finanzdienstleistungsgesellschaft mit Genehmigung für Bankdienste, Einlagenkreditinstitute)